Direction financière externalisée
Trésorerie et financement
Savoir où sera la trésorerie dans treize semaines, et obtenir des banques ce dont l'entreprise a besoin.
Votre enjeu
La croissance consomme du cash, un client paie tard, une échéance approche, et vous pilotez à partir du solde bancaire du matin. Les banques demandent un prévisionnel que vous n'avez pas, ou des covenants dont vous découvrez la portée trop tard.
Ce que j'apporte
Une vision de trésorerie fiable et tenue à jour, la négociation et le suivi des financements, et une relation bancaire fondée sur des chiffres que vous maîtrisez.
Méthode
- Prévisionnel glissant à 13 semaines, alimenté par les encaissements et décaissements réels, revu chaque semaine.
- Plan de trésorerie à 12 mois relié au budget et aux investissements.
- Leviers : BFR (clients, stocks, fournisseurs), affacturage, financement d'actifs, dette moyen terme, aides et subventions.
- Dossier bancaire : présentation, prévisionnel, garanties, négociation des conditions et des covenants.
- Suivi : tableau de bord des financements, calcul des covenants avant chaque date de test, anticipation des waivers.
Livrables
- Prévisionnel de trésorerie à 13 semaines et plan à 12 mois.
- Plan d'action BFR chiffré.
- Dossier de financement et comparatif des offres.
- Tableau de suivi des dettes et des covenants.
Expérience
J'ai géré pendant quinze ans la dette d'acquisition d'un groupe sous LBO, ses covenants, ses refinancements et sa couverture de taux, en relation directe avec le pool bancaire. J'ai traversé des périodes où la trésorerie se comptait en semaines.